Mise à jour 2-Fed s étapes détails Quarles pour faciliter les règles de Volcker au stress tests

WASHINGTON () – un régulateur bancaire supérieure à la réserve fédérale américaine prévoit plusieurs changements imminents que Wall Street a voulu mettant en cause des règles capital, négoce pour compte propre et un processus appelé « testaments de vie » qui vise à empêcher les renflouements de contribuable. Lors d’un discours à Washington vendredi, Randal Quarles, vice-président de la Fed de supervision, décrite pour la première fois une vision globale de la façon dont la Fed peut aller sur l’assouplissement des règles introduites suite à la crise financière de 2007-2009. Quarles, qui a été nommé pour son rôle en octobre, a heurté un ton beaucoup plus respectueux de l’industrie que son prédécesseur. Mais l’ancien avocat de Wall Street ont dit qu’aucun de ses changements envisagés serait fondamentalement démêler les réformes fondamentales qui ont fait le système financier plus résilientes. « Aujourd’hui est un moment éminemment naturel et attendu de prendre du recul et d’évaluer ces efforts, » a déclaré Quarles. « C’est notre responsabilité de vous assurer qu’ils fonctionnent comme il se doit et – compte tenu de l’ampleur et la complexité de ce nouvel organe de réglementation – il est inévitable que nous serons en mesure de les améliorer, surtout avec l’avantage de l’expérience et de recul ». Quarles, 60, est l’un des plusieurs régulateurs, nommés par le président républicain Donald Trump pour réduire les formalités administratives à Washington dans le but de stimuler la croissance économique. Les changements incluent simplifier la règle Volcker, une restriction controversée sur les banques fédérales à l’aide de leur propre argent pour faire des Paris de marché. L’industrie s’est plaint bruyamment et souvent la règle, qui, selon des banquiers est trop lourdes et limitées des activités qui n’avaient rien à voir avec la cause de la crise. Mais les défenseurs de la règle Volcker dire banques que bénéficier de soutien des contribuables par le biais de protections d’assurance dépôt ne devrait pas prendre gambles risqués à Wall Street. Les cinq agences supervisant la règle travaillent sur une proposition visant à « rationaliser » il et « créer quelque chose que les gens puissent se conformer et ne sera pas excessivement lourdes », a déclaré Quarles. Il n’a pas fourni les détails de la proposition ou une chronologie potentielle et a averti que simplifier la règle, ce qui est des centaines de pages de long et a pris près de quatre ans à écrire, représentait une « entreprise importante » qui prendrait un travail. Régulateurs cherchent également à une règle connue comme le ratio de levier financier supplémentaire, dit Quarles. La règle impose plus sévères exigences de capital sur certaines grandes banques basées sur les types de risques qu’ils prennent dans leurs entreprises. Quarles, a déclaré une proposition visant à modifier les exigences de la ratio devrait être publiée « relativement rapidement » et qu’il travaillait avec le Conseil de la Fed pour simplifier les autres exigences de fonds propres qui traitent d’absorber les pertes. Il a également signalé que les banques qui opèrent principalement dans les États-Unis devraient recevoir un traitement plus facile quand il s’agit de ratios de liquidité et que des tests de stress Banque annuels devrait devenir plus transparents. Ces examens de la Fed, conçus pour évaluer comment une banque serait face à un choc soudain marché, évaluent non seulement si les banques sont correctement capitalisées mais si ils peuvent consacrer davantage de capitaux à dividendes et de rachats. Banquiers sont plaignent depuis longtemps que les tests sont trop opaques, en particulier concernant les modèles qu’utilise de la Fed. Mais s’arrêta de Quarles plaidant pour une divulgation complète des modèles. Combinés, les changements marquerait une victoire pour Wall Street, ainsi que des banques plus petites, en réduisant les coûts d’exploitation et de la conformité et de potentiellement libérant de la capitale. La Fed a aussi récemment déclaré examinateurs de la Banque sur le terrain ne pas à traiter 2013 de lignes directrices précisant les restrictions à l’effet de levier des prêts comme une règle absolue – un sujet de discorde entre les banquiers, qui disent les examinateurs ont imposé des directives comme s’ils étaient la lettre de la Loi. Reporting par Michelle prix ; Écrit par Lauren Tara LaCapra ; Édition par Lisa Von Ahn et Cynthia OstermanOur normes : le Thomson Trust principes.