Régulateur de Californie tente d’arrêter les assureurs abandon de couverture sur les risques d’incendie

4 Jan () – régulateur d’assurances de la Californie veut une nouvelle loi d’État pour arrêter les assureurs abandon couverture propriétaire d’une maison en raison des risques d’incendie en leur faisant changer les modèles informatiques de factoriser dans les efforts visant à empêcher la propagation des incendies. California Insurance Commissioner Dave Jones a publié un rapport jeudi décrivant comment plus fréquentes et féroces incendies de Californie limitent la disponibilité et l’abordabilité de l’assurance des propriétaires d’une maison dans l’État. Massives, hors-saison des incendies en Californie pendant 2017 causé des milliards de dollars en réclamations et contestent les attentes de quand et où les attendent les brasiers. Loi de l’État donne assureurs plus de latitude pour la couverture qu’afin de relever les taux de drop, et certains ont pris la possibilité de ne pas renouveler les politiques, une tendance concernant Jones. Le département des assurances de Californie n’a pas le pouvoir de réglementer comment les assureurs offrent l’assurance de biens, un problème à l’Assemblée législative de l’Etat doit fixer, a déclaré Jones. Il a dévoilé les propositions législatives visant à modifier les modèles informatiques qui assureurs propriétaire d’une maison dépendent pour maison par maison les prédictions de risque, maintenant à l’aide de facteurs tels que la couverture locale de topographie et brosse. Jones veut exiger les modèles d’inscrire les efforts d’atténuation une traînée de poudre, comme propriétaire d’une maison ou des efforts de la communauté pour dégager des broussailles, selon le rapport. « Il n’y a aucune norme légale spécifique en place pour assurer l’exactitude ou la fiabilité dans la notation et la souscription d’assurance des propriétaires d’une maison modèles, », a déclaré Jones dans le rapport. Jones veut également propriétaires d’une maison pour pouvoir faire appel les scores de risque que les modèles génèrent que les assureurs utilisent pour prendre des décisions de couverture. On ne sait pas si les législateurs prendraient en charge les propositions de Jones, mais au moins un législateur de Californie a suggéré que les assureurs accorder des remises lorsque les propriétaires réduisent leurs risques de feux de forêt. « Nous nous réjouissons à l’examen des recommandations du commissaire Jones et travailler avec lui et d’autres responsables des politiques de sécurité incendie et les efforts de rétablissement, tout en tenant compte de la nécessité de rester solvables et payer des créances futures, » a déclaré Mark Sektnan, vice-président de relations de gouvernement d’État pour la propriété Casualty assureurs Association of America. Propriétaires d’une maison peuvent déjà faire appel scores de risque en s’entretenant avec les assureurs qui, à son tour, peuvent demander aux entreprises de modélisation du risque d’examiner la propriété encore une fois, a déclaré Janet Ruiz, un porte-parole de Insurance Information Institute l’industrie. Les incendies de forêt 2017 ne changera pas de Allstate Corp underwriting en l’État, a déclaré directeur général son, Tom Wilson, dans une interview sans rapport avec le jeudi. Allstate déjà mise à l’échelle transporte son exposition une traînée de poudre quatre ou cinq ans, a déclaré Wilson. « Mais il faut s’assurer au fil du temps que vous êtes la collecte le bon montant d’argent pour cela », a dit Wilson. (Rapports de Suzanne Barlyn ; Montage par Andrew Hay) nos Standards : le Thomson Trust principes.